“钱”是企业运营的血脉，企业资金流通效率降低，风险管控变弱都将阻碍企业持续发展，如何利用流程管理系统管“钱”，让“财”更安全
 

通过流程管理、系统集成等方式，实现对资金计划管控与执行的有效整合，打造兼顾效率提升与风险管控的资金管理中心。

一、用管理系统审批周转快：资金价值产出大

企业资金计划或资金业务需要集团审批时，往往需要层层提交单据和附件，碰到跨区域的就更麻烦，效率低、资金调配慢，影响资金流动性及价值产出。

通过灵活的审批流，打破传统线下低效审批环节，克服跨区域、跨层级的审批问题，大幅度提升资金业务办理效率。

同时，流程中资金信息自动关联与触发，避免人为干预，提高资金数据的准确性、一致性。

小结：赋予审批流程规范、高效的协同能力，让企业资金调配灵活轻便，周转速度快，以有限的资金获得最大的效益。

二、用系统管控风险低：保障资金安全

为了避免企业无准备的大额资金支付，导致资金链问题带来的影响，建立预防潜在资金风险管控体系是必要手段。

借助管控流对资金计划的上报、审批、报销付款、资金计划执行结果分析进行统一部署。

加强资金使用的计划性、准确性、规范性、安全性。

1、上报审批管控：按照需求建立资金计划审批表，审批表中明确资金计划事项、支付项目、计划金额、承担部门等;

能让财务充分做好资金的支出管控，领导能清楚了解下一个月度的资金支出情况，确保资金支出分配的合理有效。

2、计划执行管控：建立企业统一资金编制标准，借助报销付款流程，将资金计划中的事项通过承担部门、申请日期进行管控。

同时自动关联计划金额，超过金额无法提交，实现执行前的有效管控。

小结：统一资金计划审批、执行，实现了有效的事前管控，增强了资金安全预防能力。

三、资金决策科学化

资金数据分散不仅影响流转效率，也不利于企业在资金方面做出科学决策。

1、系统集成：利用系统整合能力，将OA系统与财务系统、业务系统、人事系统打通，对企业资金的各项数据进行集中管理，实现各系统资金数据穿透与共享，资金业务互联。

2、门户报表：通过系统将数据报表实时呈现，对资金形态、存量、成本、收益、风险、流向等进行多维度、图形化分析，为管理层提供完整准确的数据支撑。

小结：实现资金数据360度状态自动更新、展现，加速推进企业资金管理数字化转型。